FD宣言・KPI・お客様の声

お客様本位の業務運営方針

愛媛ライフ保険は、お客さま本位の業務運営を基本とし、日々成長し続け、血の通った保険提案を実施、お客さまへの貢献を目指します。

1．愛媛ライフ保険は、「お客さま第一主義」という経営理念のもと「顧客本位の 業務運営に関する原則」を採用し、以下の「お客さま本位の業務運営方針」を策定しております。（原則１）

2．愛媛ライフ保険は、常にお客さまの立場で、お客さまの声に耳を傾け、ご意向の把握・確認を行い、合理的で最適な提案をします。（原則２）

3．愛媛ライフ保険は、お客さまに不利益が生じないように、全役職員が幅広知識習得に努め、倫理観を持って行動いたします。（原則３）

4．愛媛ライフ保険は、特定保険契約の販売・勧誘に当たっては、顧客の知識・経験・財産の状況および加入目的を的確に把握し、 顧客属性に則した適切な情報提供と説明を行います。（原則４）

5．愛媛ライフ保険は、お客さまにとって有益な情報の提供に努め、その際、お客さまにわかりやすい表現を用いて、ご理解いただくまで、 丁寧な説明を行います。（原則５）

6．愛媛ライフ保険は真にお客さまにとって必要な商品・サービスであったかご満足いただいているかを振り返るためお客様の声を収集し、サービス向上に取り組みます。（原則６）

7．愛媛ライフ保険は、役職員全員が仕事に誇りとやりがいを持てるように職場環境や人事制度の充実を図ります。（原則７）

【取り組み】

（１）

・『お客さま本位の業務運営方針』をHP等で公表し、全役職員一丸で取り組む

・取組みの振り返りを行い、必要な改善を行う

・定期的に内容の見直しを実施する　

（２）

・業務知識の向上を図るため、教育研修計画を策定・実施する

・アンケートの回答依頼をし、多くのご意見の収集に努める

・アンケートやお客さまの声は、会議で共有し改善策の協議等、サービス向上に活かす

（３）

・教育研修計画に基づき、コンプライアンス研修と確認テストを毎月実施する

・お客さまとの間に利益相反関係が生じていないか、常に確認を徹底し管理する

（４）

・定例会議や研修等で商品知識や提案スキルの向上を図る

・リスクの説明と理解度の確認に重点を置いた提案を心がける

・契約後のトラブルを防止するため、意向確認の徹底

（５）

・お客さまが分かりやすいチラシ・パンフレットを活用した説明を心がける

・原則対面募集にて丁寧な分かりやすい説明の実施を推奨するが、ご希望のお客さまにはWEB・電話・郵送での手続きを可とする

（６）

・会社案内・チラシ・名刺等により緊急時等の各種連絡先の案内を徹底する

・早期の満期案内・更新手続きを徹底をし、全件満期７日前までの証券到着を目指す

・広域災害時の連絡手段確保のため、携帯番号の収集を徹底する

（７）

・働きがいある職場環境実現のため、人事・労務・人材育成制度の充実を図る

・人事制度・人材育成制度においては、求められる募集人像を明確にし、人材採用計画・育成研修計画を実行する

【顧客本位の業務運営に関する７原則】

１．顧客本位の業務運営に関する方針の策定・公表等

２．顧客の最善の利益の追求『最善利益義務』

３．利益相反の適切な管理

４．手数料等の明確化

５．重要な情報の分かりやすい提供

６．顧客にふさわしいサービスの提供

７．従業員に対する適切な動機づけの枠組み等

KPI（重要業績評価指標）

お客様の声

・契約時、対応が親切で気遣いがあったので信頼できました。

・事故対応や色々な対応が、非常に早くてスムーズでした。

・いつも好意にしてもらい良く紹介しています。既に二桁は紹介しています。

・契約時、良く説明、資料準備もとても良かったです。

・事故発生の際、駆け付けてくれて心強かったです。

・話やすさ、保険の知識で私の考えをサポートなどがあり、頼もしく思っています。